Как платить налоги владельцам Телеграм каналов и ботов?
Разбор способов, штрафов и заблуждений
Из этой статьи вы узнаете как платить налоги и работать в белую, если вы зарабатываете в телеграм.
Примечание: далее мы говорим только про ситуации, когда у вас нет нанятых сотрудников.
Примечание: далее мы говорим только про ситуации, когда у вас нет нанятых сотрудников.
Зачем платить налоги
Ответ очевиден - чтобы спокойно спать и не бояться преследования со стороны закона. Память налоговой службы - 3 года. Это тот срок, за который будут проверять все ваши операции по всем счетам, если вы привлечете внимание ФНС. Платить штрафы и пени - очень дорого. А неуплата налогов на сумму от 900 000 рублей за последние три года уже может стать причиной возбуждения уголовного дела. Вам это надо? Не надо.
Два выгодных способа платить налоги
1. Стать самозанятым и платить 4% с поступлений на карту.
Плюсы:
- Регистрация за 15 минут, через приложение «Мой налог», никуда ехать не нужно.
- Можно не платить взносы в пенсионный фонд
- Вам автоматически будет доступен налоговый бонус в размере 22 130 рублей, то есть первое время вообще не будете платить налогов (актуально до 31 декабря 2020)
Минусы:
- Доход не должен превышать 2,4 миллиона рублей в год.
- Не сможете выставлять счета юрлицам
Налоги и комиссии:
- 4% с платежей от физических лиц
- 6% с платежей от юридических лиц
Кому подойдет: тем, у кого доход не превышает 2,4 миллиона рублей в год. Это хороший вариант, если вы только начинаете вести телеграм-бизнес. Потом всегда сможете перейти на ИП, это легко.
2. Оформить ИП на УСН 6% "доход".
ИП - индивидуальный предприниматель. УСН - упрощенная система налогообложения. 6% - процент налога, который вам нужно будет платить с дохода. "Доход" - формат уплаты налогов, когда вы платите 6% только с дохода, без оглядки на расходы.
Плюсы:
- Высокий лимит доступного годового дохода (150 млн в год.)
- Можно выставлять счета и самому платить юр.лицам
Минусы:
- Придется платить пенсионные взносы ~32 448 рублей в год
- Более муторное оформление, но все делается онлайн.
Налоги и комиссии:
- 6% с дохода
- Пенсионные отчисления ~32 448 рублей в год
- От 2.5 до 3.5 % заберет эквайринг (платежный агрегатор, чтобы принимать платежи от клиентов)
- При выводе с р/с на личную карту будет крошечная комиссия.
Кому подойдет:
- тем, у кого оборот выше 2,4 миллиона рублей в год
- тем, у кого много клиентов юр.лиц, которым удобнее оплачивать перечислением на рассчетный счет.
Плюсы:
- Регистрация за 15 минут, через приложение «Мой налог», никуда ехать не нужно.
- Можно не платить взносы в пенсионный фонд
- Вам автоматически будет доступен налоговый бонус в размере 22 130 рублей, то есть первое время вообще не будете платить налогов (актуально до 31 декабря 2020)
Минусы:
- Доход не должен превышать 2,4 миллиона рублей в год.
- Не сможете выставлять счета юрлицам
Налоги и комиссии:
- 4% с платежей от физических лиц
- 6% с платежей от юридических лиц
Кому подойдет: тем, у кого доход не превышает 2,4 миллиона рублей в год. Это хороший вариант, если вы только начинаете вести телеграм-бизнес. Потом всегда сможете перейти на ИП, это легко.
2. Оформить ИП на УСН 6% "доход".
ИП - индивидуальный предприниматель. УСН - упрощенная система налогообложения. 6% - процент налога, который вам нужно будет платить с дохода. "Доход" - формат уплаты налогов, когда вы платите 6% только с дохода, без оглядки на расходы.
Плюсы:
- Высокий лимит доступного годового дохода (150 млн в год.)
- Можно выставлять счета и самому платить юр.лицам
Минусы:
- Придется платить пенсионные взносы ~32 448 рублей в год
- Более муторное оформление, но все делается онлайн.
Налоги и комиссии:
- 6% с дохода
- Пенсионные отчисления ~32 448 рублей в год
- От 2.5 до 3.5 % заберет эквайринг (платежный агрегатор, чтобы принимать платежи от клиентов)
- При выводе с р/с на личную карту будет крошечная комиссия.
Кому подойдет:
- тем, у кого оборот выше 2,4 миллиона рублей в год
- тем, у кого много клиентов юр.лиц, которым удобнее оплачивать перечислением на рассчетный счет.
Как стать самозанятым
Очень просто и займет буквально 15 минут, никуда ехать не нужно.
1. Качаете приложение Мой Налог.
2. Сканируете паспорт, фоткаетесь.
3. Привязываете туда карту.
Готово, отныне, принимая платежи на эту карту и указывая операции в приложении, вы будете работать в белую, а налог будет отчисляться автоматически раз в месяц. Если по какой-то причине у вас возникли сложности, прочитайте официальную инструкцию на сайте налоговой.
Скачать приложение для айфонов.
Скачать приложение для андроидов.
Как принимать платежи не только на карту, если вы самозанятый
Придется подключить эквайринг, то есть платежный агрегатор. Например, Яндекс Кассу. Подключив эквайринг, вам смогут платить не только с карты, но и с помощью электронных кошельков (ЯД, киви, ВМ), а так же вы сможете подключить удобную платежку на сайт. Имейте ввиду, что касса будет брать 2.5-3% с каждой операции.
Документы для регистрации самозанятым: паспорт РФ.
Альтернативы Яндекс Кассе: робокасса, интеркасса, рбк мани, cloudpayments и многие другие.
1. Качаете приложение Мой Налог.
2. Сканируете паспорт, фоткаетесь.
3. Привязываете туда карту.
Готово, отныне, принимая платежи на эту карту и указывая операции в приложении, вы будете работать в белую, а налог будет отчисляться автоматически раз в месяц. Если по какой-то причине у вас возникли сложности, прочитайте официальную инструкцию на сайте налоговой.
Скачать приложение для айфонов.
Скачать приложение для андроидов.
Как принимать платежи не только на карту, если вы самозанятый
Придется подключить эквайринг, то есть платежный агрегатор. Например, Яндекс Кассу. Подключив эквайринг, вам смогут платить не только с карты, но и с помощью электронных кошельков (ЯД, киви, ВМ), а так же вы сможете подключить удобную платежку на сайт. Имейте ввиду, что касса будет брать 2.5-3% с каждой операции.
Документы для регистрации самозанятым: паспорт РФ.
Альтернативы Яндекс Кассе: робокасса, интеркасса, рбк мани, cloudpayments и многие другие.
Как открыть ИП УСН 6% "доход"
Процедура в этом случае состоит из 3 этапов:
1. Зарегистрировать ИП (делает банк)
2. Открыть в банке рассчетный счет (делает тот же банк)
3. Подключить эквайринг.
Сразу успокою вас - никуда можно не ехать, в 2020 году за вас всё делают банки.
Банк Точка или Тинькофф
Возможности и удобство банков почти не отличаются друг от друга, но есть одно ключевое отличие: в Точке можно открыть ИП удалённо, а в Тинькове только через личную встречу с курьером, который привезет документы на подпись. Я выбрал Точку именно из-за возможности удалённой регистрации.
Порядок действий:
Итак, идёте по этой ссылке "Открыть ИП и рассчетный счет в Точка Банке". По ней вам дадут 1 месяц бесплатного обслуживания. Вы можете выбрать любой другой банк (тиньков, сбер, альфу), но там придется встретиться с курьером.
1. Подаёте заявку, ждете звонка из банка.
2. Во время звонка говорите, что хотите открыть ИП на УСН 6% "доход", а так же рассчетный счет. Вам могут предложить второй вариант - ИП на УСН "доход-расход". Не соглашайтесь, вам этот вариант не подходит.
3. Прямо говорите, что ведете телеграм канал/бот и хотите платить налоги. Вам помогут выбрать коды деятельности (ОКВЭД) и зададут пару вопросов про вашу деятельность. Ничего не бойтесь, банк на вашей стороне, они во всём помогут.
5. Придется встать с дивана и распечатать пару бумажек, которые пришлет вам менеджер банка, поставить на них подпись, отсканить и отправить обратно.
6. Дождаться уведомления, что ИП открыто (я ждал чуть больше суток).
7. Как только ИП будет открыто, рассчетный счет в банке активируется автоматически.
8. Когда у вас есть ИП и рассчетник, вам останется только настроить эквайринг для приёма платежей от физических лиц. Идете сюда "Яндекс Касса", снова подаете заявку, снова распечатываете пару бумажек, подписываете и ждете одобрения. Вы можете выбрать другой эквайринг, их много (робокасса, рбк мани и так далее), но мне нравится яндекс по той причине, что у них быстрая техподдержка и много платежных модулей (можно принимать платежи даже в телеграм боте).
Документы для открытия ИП и счета: паспорт РФ, ИНН, СНИЛС.
Всё. Действуя последовательно, вы откроете ИП за 1-2 суток.
1. Зарегистрировать ИП (делает банк)
2. Открыть в банке рассчетный счет (делает тот же банк)
3. Подключить эквайринг.
Сразу успокою вас - никуда можно не ехать, в 2020 году за вас всё делают банки.
Банк Точка или Тинькофф
Возможности и удобство банков почти не отличаются друг от друга, но есть одно ключевое отличие: в Точке можно открыть ИП удалённо, а в Тинькове только через личную встречу с курьером, который привезет документы на подпись. Я выбрал Точку именно из-за возможности удалённой регистрации.
Порядок действий:
Итак, идёте по этой ссылке "Открыть ИП и рассчетный счет в Точка Банке". По ней вам дадут 1 месяц бесплатного обслуживания. Вы можете выбрать любой другой банк (тиньков, сбер, альфу), но там придется встретиться с курьером.
1. Подаёте заявку, ждете звонка из банка.
2. Во время звонка говорите, что хотите открыть ИП на УСН 6% "доход", а так же рассчетный счет. Вам могут предложить второй вариант - ИП на УСН "доход-расход". Не соглашайтесь, вам этот вариант не подходит.
3. Прямо говорите, что ведете телеграм канал/бот и хотите платить налоги. Вам помогут выбрать коды деятельности (ОКВЭД) и зададут пару вопросов про вашу деятельность. Ничего не бойтесь, банк на вашей стороне, они во всём помогут.
5. Придется встать с дивана и распечатать пару бумажек, которые пришлет вам менеджер банка, поставить на них подпись, отсканить и отправить обратно.
6. Дождаться уведомления, что ИП открыто (я ждал чуть больше суток).
7. Как только ИП будет открыто, рассчетный счет в банке активируется автоматически.
8. Когда у вас есть ИП и рассчетник, вам останется только настроить эквайринг для приёма платежей от физических лиц. Идете сюда "Яндекс Касса", снова подаете заявку, снова распечатываете пару бумажек, подписываете и ждете одобрения. Вы можете выбрать другой эквайринг, их много (робокасса, рбк мани и так далее), но мне нравится яндекс по той причине, что у них быстрая техподдержка и много платежных модулей (можно принимать платежи даже в телеграм боте).
Документы для открытия ИП и счета: паспорт РФ, ИНН, СНИЛС.
Всё. Действуя последовательно, вы откроете ИП за 1-2 суток.
Как принимать платежи от клиентов?
Если вы самозанятый без эквайринга, то всё просто - кидаете номер карты, принимаете деньги (не забываем отмечать рабочие платежи в приложении)
Если вы ИП или самозанятый с эквайрингом, то кидаете онлайн-счет, созданный в яндекс кассе, затем вам платят любым способом, а деньги на ваш счет/карту упадут на следующий день.
Счета в Яндекс Кассе создаются очень просто. В разделе Счета Клиентам, нажимаете Создать Счет, выбираете опцию По ссылке и заполняете нужные поля. Примеры на картинке.
Если вы ИП или самозанятый с эквайрингом, то кидаете онлайн-счет, созданный в яндекс кассе, затем вам платят любым способом, а деньги на ваш счет/карту упадут на следующий день.
Счета в Яндекс Кассе создаются очень просто. В разделе Счета Клиентам, нажимаете Создать Счет, выбираете опцию По ссылке и заполняете нужные поля. Примеры на картинке.
так выглядит создание счета изнутри
а так его видит клиент
Куда приходят деньги после оплаты?
Деньги самозанятого падают на личную карту, поэтому вы можете ими сразу пользоваться.
А у ИП, после оплаты счету, деньги падают на счет в Яндекс Кассе. На следующие сутки они уйдут к вам на рассчетный счет в банке.
Деньги ИП на рассчетном счету в банке тоже уже можно использовать, но тут чуть сложнее. К вашему ИП будет привязана карта, которую вам доставят на дом. С неё можно совершать любые траты, это обычная карта для личных нужд. Интернет, рестораны, любые покупки и всё, что угодно, кроме переводов другим людям.
А у ИП, после оплаты счету, деньги падают на счет в Яндекс Кассе. На следующие сутки они уйдут к вам на рассчетный счет в банке.
Деньги ИП на рассчетном счету в банке тоже уже можно использовать, но тут чуть сложнее. К вашему ИП будет привязана карта, которую вам доставят на дом. С неё можно совершать любые траты, это обычная карта для личных нужд. Интернет, рестораны, любые покупки и всё, что угодно, кроме переводов другим людям.
А как же бухгалтерия и отчетность?
А никак. Банк всё делает за вас, вам нужно просто заниматься бизнесом. Подключайте в банке онлайн бухгалтерию и следите за оповещениями из банка. Когда нужно что-то подписать или подтвердить - вам маякнут.
А как же онлайн-касса для выставления чеков по закону 54 фз?
Тоже никак. Онлайн предприниматели без сотрудников освобождены от онлайн-кассы до июля 2021 года. Не торопитесь её ставить, эти законы часто меняются. Если что, поставите её в июне 2021 года.
примечание: не путайте онлайн-кассу и яндекс кассу. Онлайн-касса - это инструмент для учета и выставления чеков. А Яндекс Касса - это эквайринг для приёма платежей от физ.лиц.
примечание: не путайте онлайн-кассу и яндекс кассу. Онлайн-касса - это инструмент для учета и выставления чеков. А Яндекс Касса - это эквайринг для приёма платежей от физ.лиц.
Будут ли какие-то штрафы, если я уже некоторое время веду деятельность в серую?
Регистрация ИП, регистрация самозанятым, открытие рассчетного счета и подключение эквайринга никак не провоцируют проверку по вашим счетам. Никто не будет смотреть ваши старые операции и начислять штрафы.
Как закупаться рекламой, если все деньги стали белыми?
Если вы самозанятый, то просто оплачивать всё со своей карты.
Если вы ИП, то сначала нужно выводить деньги с рассчетника на личную карту (только на личную, не на чужую) и оплачивать уже с неё рекламу. При выводе средств, указывайте в примечании: "Вывод личных средств, без НДС" и пишите реквизиты своей личной карты.
Важный момент: за трату денег на рекламу вас проверять не станут. В теории могут прижать того, кто принимает эти деньги. Но это уже не ваши проблемы.
Если вы ИП, то сначала нужно выводить деньги с рассчетника на личную карту (только на личную, не на чужую) и оплачивать уже с неё рекламу. При выводе средств, указывайте в примечании: "Вывод личных средств, без НДС" и пишите реквизиты своей личной карты.
Важный момент: за трату денег на рекламу вас проверять не станут. В теории могут прижать того, кто принимает эти деньги. Но это уже не ваши проблемы.
Мифы и заблуждения
Вокруг неуплаты налогов витает множество заблуждений. Перечислим самые популярные:
- Если оборот меньше 600 000 рублей в месяц, то я невидим для налоговой!
- Если принимать платежи на разные карты и кошельки, то меня не спалят.
- Налоговая не видит движений по электронным кошелькам.
- Налоговая работает только по факту жалобы, то есть на вас обратят внимание, только если на вас кто-то напишет донос.
- Если не совершать крупных покупок на своё имя, то я не привлеку внимание.
Всё это очевидно вредные и опасные мифы. Налоговый мониторинг совершенствуется каждый год, а круг их интересов постоянно смещается в сторону серой зоны, где и живут большинство телеграм-предпринимателей.
- Если оборот меньше 600 000 рублей в месяц, то я невидим для налоговой!
- Если принимать платежи на разные карты и кошельки, то меня не спалят.
- Налоговая не видит движений по электронным кошелькам.
- Налоговая работает только по факту жалобы, то есть на вас обратят внимание, только если на вас кто-то напишет донос.
- Если не совершать крупных покупок на своё имя, то я не привлеку внимание.
Всё это очевидно вредные и опасные мифы. Налоговый мониторинг совершенствуется каждый год, а круг их интересов постоянно смещается в сторону серой зоны, где и живут большинство телеграм-предпринимателей.
Что в итоге
- Открыть ИП и самозанятость легко.
- Стоит это делать как можно быстрее, тем более на фоне интеграции Телеграма с властями.
- Самозанятые принимают деньги просто на карту или на эквайринг (яндекс касса например), если хотят подключить больше способов оплаты.
- ИП принимают оплату от физических лиц только через эквайринг и прямо на рассчетный счет от юридических лиц.
- Деньги падают на эквайринг, а на следующий день приходят к вам.
- Деньги самозанятого сразу доступны для трат. Налог уплатится автоматически в конце месяца.
- Деньги на ИП можно тратить с карты привязанной к счету для покупок. Для переводов другим людям и оплаты рекламы придется их выводить сначала на личную карту.
В течение последующих 3 лет налоговая наверняка обратит внимание на наш онлайн-сегмент и научится полностью автоматически вычислять нарушителей с помощью алгоритмов, не смотря на размер их оборота и постоянность платежей. Лучше заплатить 4-9% сейчас, чем потом разбираться с огромными штрафами или уголовным преследованием.
Согласны?
Статья подготовлена сервисом @FleepBot - это конструктор ботов, в котором вы можете создать себе мощного бота для отложенного постинга и умных ботов обратной связи.
- Стоит это делать как можно быстрее, тем более на фоне интеграции Телеграма с властями.
- Самозанятые принимают деньги просто на карту или на эквайринг (яндекс касса например), если хотят подключить больше способов оплаты.
- ИП принимают оплату от физических лиц только через эквайринг и прямо на рассчетный счет от юридических лиц.
- Деньги падают на эквайринг, а на следующий день приходят к вам.
- Деньги самозанятого сразу доступны для трат. Налог уплатится автоматически в конце месяца.
- Деньги на ИП можно тратить с карты привязанной к счету для покупок. Для переводов другим людям и оплаты рекламы придется их выводить сначала на личную карту.
В течение последующих 3 лет налоговая наверняка обратит внимание на наш онлайн-сегмент и научится полностью автоматически вычислять нарушителей с помощью алгоритмов, не смотря на размер их оборота и постоянность платежей. Лучше заплатить 4-9% сейчас, чем потом разбираться с огромными штрафами или уголовным преследованием.
Согласны?
Статья подготовлена сервисом @FleepBot - это конструктор ботов, в котором вы можете создать себе мощного бота для отложенного постинга и умных ботов обратной связи.